상세정보
책소개
자산관리자 양규형의 펀드투자 입문. 초보투자자를 펀드 고수로 바꿔주는 투자 방법을 전수한다. 어떻게 하면 시시각각 변화하는 투자시장의
흐름을 따라잡을 수 있는지, 투자시장 곳곳에 도사리고 있는 위험을 간파할 수 있는 요령은 무엇인지, 자신에게 알맞은 투자전략을 발견하고
활용하는 방법은 무엇인지, 그리고 마지막으로 좋은 자산관리자를 만나는 방법까지 담고 있는, 이 책은 투자자의 소중한 재산을 지켜나가고 증
식할 수 있도록 도와준다.
목돈마련 · 종자돈마련 · 내 집 마련 · 노후생활설계 · 중산층과 부자 · 투자 금액대에 따라 달라
지는 각종 투자전략, 위험을 회피할 수 있는 방법, 그리고 최근에 나온 펀드에 대한 정의와 궁금증을 차근차근 알아갈 수 있는 Q&A 코너를 통
해 펀드투자의 모든 것을 알아보자.
저자소개
1960년 경남 울산 생. 성균관대학교 사학과를 졸업하고 프랑스 고문서학 특수대학원(D.E.S.S.:Universite de Haute Alsace) 과정을 거쳐
「유럽 통합과 독불 여론 문제 연구」로 국제관계학 초급 박사(D.E.A.)와 박사 학위(Universit? Marc Bloch)를 취득했다.
한유럽(프랑
스)·한코리아(한국)의 대표와 아시아-유럽 비즈니스 센터(Mulhouse, France) 대표를 역임하였고 프랑스 알자스(Alsace) 주정부 개발청 자문
위원 및 한국대표부 대표를 지냈다. 이후 20년 넘게 프랑스 알자스 지방의 스트라스부르에서 거주하며 EU 전문가로서 활동 중이며, 와인에 대
한 남다른 애정을 키워오고 있다.
저서로는 『유럽통합의 역사와 현실』(1994, 고려원), 『아름다운 처녀, 유럽』(1997, 백산서
당), 『문화를 포도주병에 담은 나라 프랑스』(1998, 고원), 『유럽연합의 새로운 이해』(1998, 고원), 『WINE & CULTURE, 문화로 풀어본 와
인 이야기』(2007, 학산) 등이 있다.
목차
제1부 차근차근 쏙쏙! 펀드 기본상식 교실
제1장: 펀드란 무엇인가?
1. ‘펀드’란? | 2. ‘간접투자 상품’이란? | 3.
‘펀드’와 ‘투자신탁’, 무슨 차이가 있나? | 4. ‘계약형 투자신탁’과 ‘회사형 투자신탁’, 어떻게 다른가?
제2장: 펀드의 역
사
1. 펀드는 어떻게 만들어졌나? | 2. 펀드는 어떻게 발전했나? | 3. 우리나라에서는 펀드가 어떻게 생겨났나? | 4. 우리나라 펀드산업
은 어떻게 발전해왔나?
제3장: 펀드의 특징 및 기능
1. 펀드투자가 갖는 특징 | 2. 간접투자 상품인 펀드가 갖는 기능
제4장: 펀드의 유형
1. 펀드를 분류하는 이유 | 2. 펀드를 분류하는 방법
제5장: 펀드와 관련된 기관
1. 펀
드판매회사 | 2. 자산운용회사 | 3. 수탁회사(자산보관회사) | 4. 일반사무관리회사(일반사무수탁회사) | 5. 펀드평가회사
제2
부 펀드투자 필수용어
간접투자자산운용업법 | 결산/재투자/이익분배금/상환금 | 기준가격/잔고좌수 | 레이트 트레이딩(Late
Trading) | 리츠(REITs) | 부동산 펀드 | 브릭스 펀드(BRICs Fund) | 비과세/세금우대/분리과세/소득공제 펀드 | 선물환 계약 | 수익률 |
수익증권 저축 | 신탁/투자신탁 | 엄브렐러 펀드 | 역내 펀드/역외 펀드 | 예금자보호법 | 유가증권 | 인프라 펀드 | 일임형 랩어카운트 | 장
부가 평가/채권시가 평가 | 펀드보수/펀드수수료 | 환매/환매제도/제2영업일 | 환매수수료
제3부 펀드투자 고수가 되기 위해 반
드시 점검해야 할 사항
제1장: 펀드투자 10계명
1. 대박을 꿈꾸지 마라! | 2. 자신의 궁합에 맞는 펀드를 선택하라! | 3. 장기
투자를 할 것인지 단기투자를 할 것인지를 결정하라! | 4. 투자자금의 목적에 따라 펀드를 선택하라! | 5. 분산투자하라! | 6. 시시각각으로
변신하는 카멜레온이 되어라! | 7. 사전에 손실목표와 수익목표를 명확히 설정하라! | 8. 가입시점도 중요하지만 환매시점은 더 중요하다! |
9. ‘묻지 마’식 투자보다는 역발상의 투자전략을 세워라! | 10. 나무보다는 숲을 보라!
제2장: 내가 원하는 펀드 찾는 10단계 요
령
1. 투자목적을 확실히 세워라! | 2. 투자기간을 정하라! | 3. 투자성향을 확인해보라! | 4. 펀드 분석을 통해 자신의 스타일에 맞는
펀드를 선택하라! | 5. 가입하고자 하는 펀드의 향후 전망을 예측하라! | 6. 펀드의 운용현황에 대해 살펴보라! | 7. 운용사와 펀드매니저를
살펴보라! | 8. 펀드비용, 부대 서비스, 펀드규모 등을 비교해보라! | 9. 펀드의 총 비용을 살펴보라! | 10. 유능한 자산관리자를 찾아라!
제3장: 유망 펀드 찾아내는 요령
1. 경기변동과 펀드와의 관계 | 2. 인플레이션과 펀드와의 관계 | 3. 금리와 펀드와의 관
계 | 4. 환율과 펀드와의 관계 | 5. 달러화 변동과 펀드와의 관계 | 6. 세계 경기의 흐름을 읽어라! | 7. 펀드 간 수익률을 비교하라! | 8.
펀드 간 수익률 비교를 통한 유망 펀드 선택 요령 | 9. 경제지표 분석에 관심을 갖자!
제4장: 투자설명서 보는 요령
1. 투자설
명서란? | 2. 투자설명서는 어떻게 구성되어 있나? | 3. 핵심 투자설명서
제5장: 유능한 자산관리자를 만나는 요령
1. 왜 펀드
투자할 때는 자산관리자가 필요한가? | 2. 왜 펀드비용의 대부분을 판매비용이 차지하는가? | 3. 왜 유능한 자산관리자를 만나야 하는가? |
4. 자산관리자의 능력을 알아보는 방법?
제6장: 펀드투자 도중 손실이 발생했을 때의 대처 요령
1. 본인의 투자성향부터 파악하
라! | 2. 펀드에 투자한 이유를 생각하라! | 3. 손실목표를 명확히 설정하고 과감하게 환매하라! | 4. 현재의 금융시장 상황에 대해서 다시
분석하라! | 5. 자산관리자의 도움을 받아라!
제7장: 주가하락 시 적립식 펀드 대처 요령
제8장: 펀드로 종합과세 극복
하는 요령
1. 주식형 펀드투자로 종합과세를 극복하라! | 2. 수익증권 재매입으로 종합과세 극복하기 | 3. 비과세 펀드와 세금우대 펀드
가입으로 분리과세를 받아라! | 4. 분리과세형 펀드로 종합과세 극복하기 | 5. 기타 다른 방법으로 종합과세 극복하기
제9장: 펀드
의 투자수익률을 계산하는 요령
1. 평가액에 의한 펀드수익률 계산 방법 | 2. 기준가에 의한 펀드수익률 계산 방법
제10장: 펀
드 가입 시 중도환매하는 요령
1. 일부환매 방법을 이용하여 중도환매에 대처하라! | 2. 펀드 담보대출을 이용하여 중도환매에 대처하
라! | 3. 특별중도해지 사유를 찾아서 중도환매에 대처하라! | 4. 펀드에 가입할 때부터 계좌를 분산하라!
제4부 내 몸에 딱
맞는 펀드투자전략
제1장: 연령대별 펀드투자전략
1. 어린이와 10대 자녀를 위한 펀드투자전략 | 2. 20대와 30대를 위한 펀드투
자전략 | 3. 40대와 50대를 위한 펀드투자전략 | 4. 정년퇴직자 및 노년을 위한 펀드투자전략
제2장: 직장인을 위한 펀드투자전략
1. 연말정산혜택과 노후생활을 대비하기 위해 개인연금 펀드를 활용하라! | 2. 이자가 낮은 개인연금은 타 금융기관으로 이전하라! |
3. 개인연금에 추가로 납입하는 것이 유리할까?
제3장: 투자성향별 펀드투자전략
1. 안전성향 투자자들을 위한 펀드투자전략
| 2. 중립성향 투자자들을 위한 펀드투자전략 | 3. 공격성향 투자자들을 위한 펀드투자전략
제4장: 투자기간에 따른 펀드투자전략
1. 단기투자 고객을 위한 펀드투자전략 | 2. 장기투자 고객을 위한 펀드투자전략
제5장: 금융시장 상황에 따른 펀드투자전략
1. 금리상승기 펀드투자전략 | 2. 금리하락기의 펀드투자전략 | 3. 달러화 약세 시 펀드투자전략 | 4. 인플레이션 진행 시 펀드투자전략
제6장: 펀드투자 경험에 따른 펀드투자전략
1. 펀드 초보자를 위한 펀드투자전략 | 2. 펀드투자 고수를 위한 펀드투자전략
제7장: 주가등락에 따른 펀드투자전략
1. 펀드투자자들의 위험관리방법 | 2. 주가는 오르는데 왜 내 펀드는 수익이 안 좋은
거야? | 3. 주가등락이 심할수록 고수익을 얻는 오토시스템 펀드 | 4. 주가변동이 심해지면 전환형 펀드로 위험관리를 하라! | 5. 주가하락
시기에는 대안 펀드에 관심을 둬라!
제8장: 수수료에 따른 펀드투자전략
1. 선취형 펀드와 환매수수료형 펀드 중 어떤 것이
투자자에게 유리할까? | 2. 멀티클래스 펀드투자전략 | 3. 펀드보수가 높다고 생각되면 인터넷 전용 펀드로 보수를 낮춰라!
제9
장: 소득수준에 따른 펀드투자전략
1. 중산층을 위한 펀드투자전략 | 2. 부자들을 위한 펀드투자전략
제10장: 투자금액에
따른 펀드투자전략
1. 1,000만원대 펀드투자전략 | 2. 5,000만원대 펀드투자전략 | 3. 1~3억원대 펀드투자전략 | 4. 5억원대 펀드투자
전략 | 5. 10억원대 펀드투자전략
제5부 도와줘요 펀드맨! -펀드 Q&A
동유럽 펀드? | 복제 펀드? | 섹터 펀드, 테
마 펀드? | 수익률 우수 펀드에 뒤늦게 따라가도 될까? | 수익률이 잘 나오는 펀드가 좋은 펀드 아닐까? | 어린이 펀드? | 어린이 펀드는 매
월 납입해야 하나? | 월급통장을 CMA통장으로 바꾸려면? | 위험이란? | 장하성 펀드? | 적립식 펀드 납입 방법? | ELS, ELF? | 펀드거래내역
을 조회하려면? | 펀드는 어디서나 가입해도 같을까? | 펀드도 예금자보호법이 적용될까? | 펀드별 1호가 좋다는데? | 펀드분쟁 해결은 어떻
게 해야 할까? | 펀드회사가 부도나면 어떡하나? | 프런티어 펀드? | 해외 펀드 비과세?
